浪潮GS资金管理

一、产品概述

当今随着集团公司规模的不断扩大,集团内资金处于分散状态,集团获取的现金流信息反馈滞后,既不利于公司资金的风险管控,也不利于进一步提高公司的整体资金利用效率。唯有对资金进行集中管理,结合集团的资金收支预算,与集团内其他业务协同,实现集团资源优化配置,才能提高资金使用效率,降低财务风险,节约交易成本,产生规模效益。

二、产品架构

浪潮GS资金管理产品以资金结算中心业务为纽带,将资金集中管控思想有机融合在各个业务处理的流程和环节中,实现对整个集团账户体系、结算、信贷融资、票据、理财、利息、与银行直连、内部网银、预算与计划、风险、决策分析等方面的管理。盘活存量资金,统一运筹和风险监控,强化营运资金的周转效率,提升企业内部业务管控与精细化管理能力,保证资金合理有序流动。

资金管理产品系统架构图

1、支持分级的业务集中管控

支持扁平化的一级集中和分级集中的机构设置模式。企业可以根据资金管理的组织范围规模、是否存在上市公司、内部考核管理口径等因素,按照上市公司、区域、事业部、某大型二级集团等口径来设置分级资金中心。

2、支持多种资金管理模式

系统支持多种资金管理模式,可根据行业及集团内部管理要求进行多模式的组合、灵活配置,并支持模式间的随时变更,如监控模式、统收统支、收支两条线限额集中、零余额集中、比例集中、代理支付等。

3、支持全流程的资金计划管理

提供全面的资金计划管理,整合各业务环节的资金信息,提升企业现金流掌控能力与业务预测能力。通过配置计划编制的主体、方式、颗粒度等,有效满足用户在资金计划方面的个性化管理需求。

4、支持对融资业务的灵活管控

支持对外部银行贷款和内部调剂等融资业务的管理。在外部银行借款业务中,系统支持多种银行贷款管理模式,如集团统借统还、整体授信分别贷款以及各单位完全自主的银行贷款管理模式。并支持对融资成本进行系统管理与分析

5、支持票据业务的集中管理

支持多种票据管理模式,如实物票的电子信息集中、银行托管模式、电子票据池等模式,实现集团票据资源的价值最大化。

6、支持资金大数据可视化分析

以大数据分析与人工智能技术为核心,将不同来源的资金存量、流量、风险等相关数据汇总进行多种维度的大数据分析,并可根据不同岗位、用户的不同业务需要与权限,进行个性化配置。帮助企业实时掌握资金整体情况,监控集团司库管理重要指标与运转情况,预测资金流向,进行融资筹划。

7、支持与外部结算银行高性能直联和拓展

通过平台化的高性能银行直连平台实现与外部多家银行的实时交互,建立起安全、稳定、高效的网络化结算体系,实现与外部70多家银行的直连。

8、支持与其他系统的应用集成

资金管理作为财务管理的一部分,除满足集团进行集中管控外,也支持与应收应付、网报、财务等系统的一体化应用,实现业务流程的衔接和数据共享。

三、应用价值

通过对集团内资金业务的集中管理,以支持集团的战略发展,实现:

1、及时监控:实现对整个集团各单位、各银行、各账户资金业务的实时监控,确保资金信息的及时性和准确性,有效监控资金业务的合规性和合法性;

2、资金调配:通过对集团内资源的集中管理,以实现集团资金池、票据池、集团融资的集中管理,充分发挥集团规模优势和资源调配能力,以实现集团自有资金的增效降本;

3、风险管控:在资金管理平台集中、业务集中、数据集中的基础上,将集团的各项管控制度和风险管控要点嵌入到各业务过程中,通过制度、审批流程、岗位约束、授信与预算控制、指标预警、业务追溯等实现资金风险的事前预警和事中控制,防范资金风险;

4、高效结算服务与业务协同:资金管理系统通过与银行以及内部业务系统的一体化集成,为企业提供高效安全的金融服务。对外通过银企直联构建高效的网络结算体系,在确保资金安全的前提下提高资金结算效率;对内资金系统通过与财务、应收应付、网报等系统一体化集成,实现内部流程衔接和数据共享,提高内部管理效率。